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风险管理咨询|风险控制体系框架内容分享

时间：2024-9-6 15:39:21 浏览数：1406

随着经济社会的不断发展，越来越多的企业开始意识到风险控制的重要性，并将其作为企业发展的关键环节。为了在激烈的市场竞争中获得更好的发展机会，许多企业纷纷选择寻求专业的风险管理咨询服务。这些企业希望通过专业的咨询机构来识别、评估和应对潜在的风险，从而确保企业的稳健发展。那么今天，就为大家分享风险控制体系的框架内容。

风险识别

风险评估主要是找出潜在的风险事件、该事件的潜在后果、风险源、导致该风险事件的原因。

原则：根据企业的发展战略、经营目标、经营计划和预算、组织职能配置等，分解研究企业目标，识别影响目标的潜在事件。

事项：找出潜在的风险事件、该事件的潜在后果、风险源、导致该风险事件的原因。

方法：

1. 头脑风暴法;

2. 访谈法;

3. 问卷调查法;

4. 德尔菲法(专家法);

5. 流程分析法;

6. 历史数据推演法。

过程：识别风险→确认风险→描述风险→风险分类

结果：建立风险库，风险列表/风险清单(名称、事件、风险因素、引发原因、后果、影响范围)

在风险识别的过程中，常用的方法为流程分析法，流程分析法的主要步骤如下：

1)梳理流程，找到关键节点。特别关注：①过去曾经发生过事故的节点;②在前期流程梳理或优化过程中被改动过的节点。

2)针对关键节点，分析可能发生的风险事件、风险原因及后果。

3)查看关键节点是否已有控制措施，是否有规范性的制度，以及员工是否有能力预防或阻止该潜在事件的发生。

另外，风险识别的过程是动态的过程，通过风险识别，需要动态维护更新识别的风险点，在风险库中补充新识别的风险、删减已不适用风险。

风险评估

原则：定量+定性评估原则

事项：评估公司整体风险状况、已用政策和对策的效果、主要风险及发生后的损失估算。

方法：

1. 问卷调查

2. 专家意见

3. 集体研讨

4. 模型分析(图形分析、矩阵分析)

过程：

1. 找出风险的基本属性、根本原因及特征，确定风险评估的维度;

2. 多维度进行定性、定量评价标准，根据评级标准，确定风险影响程度和发生可能性的大小;

3. 根据各维度的值，确定风险的大小;

4. 确定风险等级划分标准，对风险进行分级：低风险→中风险→高风险→特别风险

5. 确定重大风险标准参考：风险大小及特征、历史案例、当前工作重点、高管层偏好因素，将发生可能性极高、影响程度极大的风险确定为重大风险。

结果：

1. 公司整体风险状况(风险类型、数量、性质、影响程度、分布);

2. 公司当前风险管理的状况，已用政策和对策的效果;

3. 风险的类型分布、严重性分布，治理风险的优先次序;

4. 风险评估方法的有效性;

5. 面临的主要风险(如前五大风险)及其发生后的损失估算;

6. 机会风险及其预期收益等。

从不同的维度划分，一般风险评估包括对控制措施的评估和风险后果的严重程度评估，具体：

1)控制措施评估：具体风险的控制措施、措施的有效性、是否正常运行、是否足以应对风险或将风险控制在可接受范围之内。

2)分析风险后果的严重程度：假设特定事件或情形出现，其影响的性质、类型和大小。

风险预警

原则：及时性及时性、敏感性、持续性、可操作性

事项：风险预警系统→关键风险指标体→风险预警配套机制

过程：

1. 设指标

2. 定阈值(正常、关注、预警)

3. 采集数据

4. 数据分析

5. 风险等级

6. 预警提示

结果：流转到风险应对流程

风险应对

原则：成本效益原则

方法：风险应对策略：风险规避、风险控制、风险分担、风险降低、风险补偿、风险转移、风险对冲、风险转换、风险接受。

过程：

1. 选择应对策略

2. 制定应对方案;

3. 实施应对方案;

4. 判断剩余风险可接受度。

结果：

输出：1. 流程体系建设及完善

2. 制度体系建设及完善

3. 信息化建设

4. 定期报告文件

5. 不定期报告文件

构建一个全面的风险控制体系对于企业来说是一项长期而复杂的任务。因此，为了更好地管理风险并确保企业的稳定发展，许多企业选择寻求风险管理咨询的帮助。风险管理咨询公司通常拥有专业的团队和先进的方法论，能够为企业提供全面的服务策略。通过这些专业服务，企业能够更准确地识别潜在的风险点，制定出更为有效的风险控制措施，从而在激烈的市场竞争中保持竞争优势。

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